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バーゼルⅣ規制とは?Tier1比率変更見通しと銀行への影響は!?

バーゼルⅣについては、前から囁かれていましたが、

その骨格、とくに自己資本比率の規制について

思惑と見通しが出始めています。

バーゼル規制(BIS規制)とは

銀行の財務上の健全性を確保することを目的として

1988年にバーゼル銀行監督委員会で合意された

銀行の自己資本規制のことをいいます。

バーゼルⅢにおいては、自己資本を、狭義の中核的自己資本

(コアTier1)、中核的自己資本(Tier1)、総資本の3段階に分け

それぞれ、4.5%、6.0%、8%に引き上げました。

バーゼルⅣの憶測見通しは

モルガンスタンレーのアナリストは、FRBが5月から

7月上旬にかけて、新たな銀行資本規制を発表し

2025年から27年の間に実施される、と予想して

います。

また、他のアナリストも、より緩やかなシナリオ1

でも、普通株式Tier1資本(CET1)比率が加重平均で

0.7%減少する予想を立てています。

より厳しいシナリオ2では、1.2%の減少の

見通しが立っています。

(参照:ZeroHedge)

https://www.zerohedge.com/markets/basel-iv-rules-are-coming-and-will-make-bank-lives-even-more-difficult

銀行への影響は

この変更により、グローバルにシステム上重要な銀行

(GSIB)にとって、影響が最も大きくなると予想されて

います。

マクロリスクが高まるにつれて、規制当局が

業界に対してより厳しい資本要件を課すことが

予想されることから、銀行の経営陣は、資本増強

モードに移行しているようです。

まとめ

バーゼルⅣの骨格が、早ければこの夏にも

判明しようとしているなか、各アナリストの

見通しを紹介しましたが、とくに米銀行に

向いている逆風を見るに、資本規制が前倒し

そしてさらに厳しくなることも予想されて

います。

バーゼル3とはなに?自己資本比率との関係をもっともわかりやすく解説!

プロフィール


Yoshi

こんにちは、Yoshiと申します。
約20年に及ぶ外資系銀行でのトレード経験を活かして金融情報を独自の視点で発信しています。FX市場に携わって約20年経ちますが、現在は他の金融市場(株式、コモディティ、暗号通貨)の関連性を含めて独自目線で情報提供しています。
主な資格:
米国公認会計士合格(ワシントン州)
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